TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 시세 전망

최근 미국 증시에 투자하면서 안정적인 배당 수입을 추구하는 투자자가 늘고 있습니다. 우량 배당주에 투자하는 동시에 커버드콜 전략을 활용해 인컴 수익을 더욱 끌어올릴 수 있는 ETF에 대한 관심이 고조되고 있는데요.

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF가 월배당 ETF 시장의 신흥 강자로 급부상하고 있습니다. 'SCHD의 한국판'으로 불리는 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 시세 전망을 집중 분석해 보겠습니다.

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 기본소개

항목	내용
상품명	TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
유형	해외파생
시가총액	5,652억 원
상장주식수	54,500,000주
52주 최고/최저	10,585원 / 9,355원
기초지수	Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call 지수 (TR)
상장일	2023년 06월 20일
펀드보수	연 0.390%
자산운용사	미래에셋자산운용
1개월 수익률	+0.43%
3개월 수익률	+3.05%
6개월 수익률	+10.85%
1년 수익률	N/A

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스는 2023년 6월 20일 상장된 해외 주식 및 파생상품 투자 ETF입니다. 현재 운용자산 규모는 5,652억 원, 상장좌수는 54,500,000좌에 달합니다. 52주 기준 최고가와 최저가는 각각 10,585원과 9,355원입니다.

동 ETF는 Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call 지수(Total Return)를 기초지수로 채택하고 있으며 연 0.390%의 펀드보수가 부과됩니다. 운용사는 미래에셋자산운용입니다. 최근 수익률은 1개월 +0.43%, 3개월 +3.05%, 6개월 +10.85% 등 양호한 모습을 보이고 있으며 아직 1년 수익률은 나와 있지 않습니다.

동 ETF의 주요 보유 종목 10개와 비중은 아래와 같습니다.

종목명	비중
Lockheed Martin Corp	4.09%
Chevron Corp	4.08%
PepsiCo Inc	4.05%
Coca-Cola Co/The	3.85%
Texas Instruments Inc	3.85%
Cisco Systems Inc	3.84%
United Parcel Service Inc	3.77%
Amgen Inc	3.76%
Pfizer Inc	3.73%
Bristol-Myers Squibb Co	3.70%

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 운용전략

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF가 추종하는 기초지수는 미국 고배당 우량주 100개로 구성된 Dow Jones U.S. Dividend 100 지수의 수익률과 S&P500 지수 콜옵션 매도 수익률을 합산해 산출됩니다.

즉, 이 ETF는 미국배당다우존스 지수에 투자하는 동시에 S&P500 ATM 콜옵션을 부분적으로 매도하는 '커버드콜 전략'을 활용해 연 7% 내외의 추가 인컴을 확보하는 것이 핵심 전략입니다. 이때 옵션 매도 비중은 40% 내외로 조절함으로써 주가 상승 수혜와 인컴 개선의 균형을 모색합니다.

이는 콜옵션을 전량 매도하지 않음으로써 기초지수 상승분의 60%는 향유하면서도, 매도 프리미엄으로 하락 리스크는 상쇄하는 액티브 알파 추구형 ETF의 성격을 지녔다고 볼 수 있습니다.

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 분배금(배당금)

항목	내용
최근 분배락일	2024.03.28
분배금	88원
연간 분배금	794원
연간 분배율	7.64%

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF의 눈에 띄는 특징은 월 단위 분배금 지급에 있습니다. 2024년 3월 28일 기준 주당 88원의 분배금이 확정되었는데요.

연간으로 환산하면 분배금 총액은 794원, 분배율(배당률)은 7.64%에 이릅니다. 미국 배당주 투자에 커버드콜 전략을 결합함으로써 배당 수익을 한층 높인 결과로, 매달 안정적인 고배당을 기대할 수 있는 상품인 셈입니다.

최근 9개월간 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF의 월별 분배금 내역은 다음과 같습니다.

분배락일	기준가격	분배금액	분배율
2024/03/28	10,385	88	0.85%
2024/02/28	10,070	88	0.87%
2024/01/30	10,245	88	0.86%
2023/12/27	9,890	90	0.91%
2023/11/29	9,415	90	0.96%
2023/10/30	9,670	81	0.84%
2023/09/26	10,025	90	0.90%
2023/08/30	10,260	90	0.88%
2023/07/28	10,190	89	0.87%

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 수수료

항목	내용
총보수율	연 0.3900%
총보수비용비율(TER)	연 0.4800%
실부담비용율	연 0.7513%

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF의 총보수율은 연 0.3900%로 책정되어 있어 국내 주식형 ETF 평균치 0.3554%를 소폭 웃돕니다.

순자산 대비 보수와 제반비용을 합한 총보수비용비율(TER)은 연 0.4800% 수준으로, 유사 ETF 평균인 0.4657%과 큰 차이가 없습니다.

다만 매매 수수료 등을 포함한 투자자의 실부담비용율은 연 0.7513%로 주식형 ETF 평균 0.5623%보다는 높은 편인데요. 이는 액티브 운용에 수반되는 추가 비용 때문인 것으로 추정됩니다.

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 시세 전망

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF는 상장 후 우수한 성과를 보여주고 있습니다. 반년 만에 10.85%의 수익률을 올린 점이 이를 잘 말해 주는데요. 미국 배당주 투자에 더해 커버드콜 전략이 빚어낸 시너지 효과로 풀이됩니다.

다만 콜옵션 매도로 인해 상승장 수혜는 일부 제한되므로 과거 실적에 비추어 볼 때 연간 6~8% 내외의 투자 수익을 전망해 볼 수 있겠습니다. 시세 차익과 배당 수익이 적절히 조화를 이루되, 상대적으로 배당 비중이 높은 수익 구조가 예상됩니다.

변동성 장세에서는 하방을 방어하는 힘은 발휘할 수 있으나, 강한 상승장에서의 수혜는 제한적일 수 있다는 점은 염두에 둬야 할 것 같습니다. 정리하자면 약세장에서는 방패, 강세장에서는 제동 역할을 하는 ETF라고 볼 수 있을 것 같습니다.

요약정리

항목	내용
상품명	TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
시가총액	5,652억 원
기초지수	Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call 지수 (TR)
실부담비용율	연 0.7513%
분배율(배당률)	7.64%

결론

지금까지 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF에 대해 면밀히 살펴보았습니다. 미국 대표 배당주에 투자하되 커버드콜 전략을 병행해, 시세 차익과 배당 수익의 균형 잡힌 실현을 지향하는 것이 이 ETF의 투자 콘셉트라 하겠습니다.

매달 쏠쏠한 분배금을 얻으면서도 주가 상승 수혜까지 어느 정도 누릴 수 있다는 점이 투자자들에게 매력적으로 다가갈 수 있어 보입니다. 다만 커버드콜 ETF에 내재된 리스크 요인도 간과할 수는 없겠죠.

금리 인상과 경기 둔화 우려가 교차하는 현 시장 국면에서는 '방어'와 '확정 수입'을 동시에 추구하는 투자 전략이 각광받고 있는데요. 그런 의미에서 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF는 투자자들의 눈길을 사로잡기에 충분해 보입니다.

이 글이 투자자 여러분의 ETF 선별에 유용한 정보가 되었기를 바라며, 긴 글 끝까지 읽어주신 독자 여러분께 진심으로 감사드립니다.