NUSI ETF
요즘 미국 배당주에 투자하시는 분들이 많아지면서 이런 생소한 ETF를 공부하고 투자하는 분들도 정말 많아졌습니다. 저 또한 같은 입장이기에 한번 공부해보고자 하는 차원에 NUSI 분석 포스팅을 해보도록 하겠습니다. 과연 투자할만한지, 어떨때 투자하면 좋은지 같이 알아보도록 하겠습니다.
기본소개
네임 : NUSI(Nationwide Risk-Managed Income) ETF
지수추종 : 없음(나스닥 100이 기초지수이긴 하나 변형)
운용사 : Nationwide Fund Advisors
현재 가격 : 28.68 달러
AUM : 202.19M
수수료 : 0.68%
시세 차트
NUSI는 19년 말에 상장하여서 그런지 그렇게 차트가 의미있어보이지는 않습니다. 사실 뭐 어떤 주가지수 추종 ETF보더라도 상승을 해있어서 더 그렇기도 하죠. 중요한건 2020년 3월 엄청난 코로나빔 때인데 이렇게 보면 잘 안보이네요. 아래에 다시 후술 하겠습니다.
ETF 구성 원리
이름에서 알 수 있듯이 리스크를 관리하면서 인컴소득을 추구한다고 되어 있습니다. 말이 조금 어렵기는 한데요, 일단 나스닥 100 지수를 기본으로 하고, 여기에 옵션 거래 전략을 사용해서 리스크를 관리한다고 합니다.
즉, 나스닥 100지수를 가지고 콜옵션과 풋옵션 전략을 적절히 구사해서 절대적인 수익을 추구하는 것이죠. 주식 가격이 상승 할 거라 예상되면(아마 추세추종전략을 쓰지 않을까 생각) 콜옵션을 매도하고, 그 반대의 경우 풋옵션을 매수. 즉 주가가 오르던 떨어지던 양방향으로 모두 헷지 전략이 가능하다고 보시면 됩니다.
쉽게 말하면 그냥 주가지수만 100% 들고 있으면 주식시장의 변동성에 100% 노출되는데 이런 옵션 전략을 구사해서 리스크 헷지를 하면서 옵션 거래로 인한 수익까지 같이 배당을 주는 ETF라고 보시면 됩니다.(비슷한 QYLD가 유명하죠)
섹터
어차피 나스닥 100지수를 기초로 하기 때문에 똑같습니다. 기술주 비중이 45% 정도 되네요.
보유종목
보유종목도 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글, 테슬라 등등입니다. 총 보유 종목이 105종목인데 이미 TOP10에서 50%가 넘어가죠.
배당
이 NUSI ETF가 서서히 인기를 얻어가고 있는 이유입니다. 배당수익률이 무려 7.42%입니다.
거기에 월배당까지 주고 있습니다. 한마디로 나스닥100이라는 제일 핫한 지수를 추종하는데 위험은 관리하고 헷지 해주면서 동시에 월배당까지 주는 ETF입니다.
ETF 비교
비슷한게 QYLD가 있다고 말씀드렸는데요, 정확히 QYLD는 콜옵션만 매도합니다.(상승 예상) 이 경우 상승이던 하락이던 한번 크게 나와버리면 수익률이 훼손이 되게 됩니다.
여기서 NUSI는 양방향이라고 말씀드렸죠. 물론 상승시 QYLD보다 수익률이 막혀버리게 되지만 하방의 경우는 다릅니다. 즉, 안정적으로 상하방 모두 막고, 안정적인 시세에 월배당까지 챙겨주겠다.
보시면 빨간색이 QYLD이고, 파란색이 NUSI인데 코로나 빔때 QYLD는 뭐 SPY랑 비슷하게 하방을 쳐버리죠. 그에 반해 NUSI는 묵묵하게 갑니다. 단, 상승장에도 그렇게 높게 올라가지는 않는. 문제는 QYLD도 비슷해서 솔직히 QYLD가 배당률이 더 높지만(11%) 시세에 대한 리스크 관리까지 생각한다면 NUSI가 더 한수위이지 않나 싶습니다. 배당 4% 정도 더 먹었는데 정작 ETF가 -20%이상 더 떨어지면 배당률이 무슨 의미가 있을까요?
*같이보면 좋은 포스팅 :
2021.08.02 - [분류 전체보기] - 비트코인 레버리지 안전하게 하는 법 (FTX 레버리지 토큰)
결론
일단 주식시장을 장기적으로 보면 무조건 우상향이고 나는 미국을 믿는다 싶으면 NUSI나 QYLD가 아니라 저는 QLD나 TQQQ를 추천드립니다.
그런데 본인이 하락장시(코로나빔 같은) 계좌 수익률이 -20% 이상 찍히는 걸 참을 수가 없다고 생각된다면 NUSI가 그 대안이지 않을까 싶습니다.
지금 같은 경우 미국 주식시장의 상승장이 두렵다고 판단되면 50%는 SPY나 QLD, 그리고 50%는 NUSI로 하겠습니다. 그리고 나서 코로나빔 같은 엄청난 하락장이 온다면 이걸 모두 팔고 TQQQ로 갈아타는 매우 공격적인 전략을 준비할 것 같습니다.
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